Comprendre mon indicateur Budget

Lorsque vous synchronisez des comptes bancaires, via Budget Insight, nous calculons automatiquement votre budget et vous permettons de le suivre au quotidien. Voici les informations essentielles que vous devez connaître pour bien comprendre votre indicateur.

En haut de la page, vous pouvez voir que nous vous proposons de suivre votre budget mensuel (mois en cours) ou annuel. Vous pouvez cliquez sur le bouton pour passer d'une vue à l'autre :

 

En dessous, vous découvrez deux onglets. Le premier vous permet de suivre vos dépenses et le second, vos revenus. Les deux onglets fonctionnent de la même manière. Nous allons nous focaliser dans cet article sur le suivi de vos dépenses :

Sur l'onglet Dépenses, nous vous indiquons le budget estimé (pour le mois ou l'année en cours, en fonction de la période que vous avez sélectionnée en haut de page). Ce budget est calculé à partir de l'analyse de l'historique de vos comptes bancaires. Nous retenons dans le calcul l'ensemble des comptes courants synchronisés dans Grisbee.

Le budget est calculé par catégorie principale de dépenses. A titre d'exemple, nous allons regarder l'ensemble des opérations bancaires passées de la catégorie Alimentation et calculer la fréquence de dépenses dans cette catégorie. Si vous avez des dépenses mensuelles dans la catégorie Alimentation, le budget estimé dans cette catégorie correspond ainsi à la moyenne des dépenses mensuelles passées.

A côté du budget estimé, nous vous indiquons le montant dépensé pour le mois ou l'année en cours, ainsi que le pourcentage que ces dépenses représentent sur le budget estimé. Si, en début de mois, vous avez dépensé 80% du budget mensuel estimé, il y a fort à parier que vous allez dépasser votre budget mensuel...

En-dessous, vous allez découvrir les mêmes informations, mais par catégorie de dépenses :

Pour chaque catégorie, vous retrouvez donc le budget estimé, le montant dépensé à date, ainsi que le pourcentage que représentent vos dépenses par rapport au budget estimé. Vous pouvez cliquer sur l'oeil à droite de chaque catégorie. Cela vous permet d'accéder au détail des dépenses de la catégorie sur la période étudiée.

Le picto vert indique que vos données sont synchronisées et donc remplies de manière automatique. Il est possible d'ajuster votre budget et de désynchroniser une partie de vos données. Cette fonctionnalité vous est présentée dans un autre article. 

Enfin, en bas de l'écran vous est présenté l'historique des dépenses réalisées par rapport au budget estimé :

A présent que vous savez tout sur cet indicateur, nous vous invitons à découvrir comment ajuster au mieux votre budget.